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名人作家|超越巴菲特!这位天才投资家是如何理财的?

在投资界,哪怕你不知道巴菲特,也一定要认识彼得·林奇。投资大师纽伯格认为,巴菲特和林奇是现代社会最伟大的两位投资家。连同索罗斯一起,他想用“天才”这个词形容他们,但是纽伯格曾说:“如果让我选择谁是最完美无缺的,整体来看,我只会选彼得·林奇。”

彼得·林奇甚至超过了巴菲特,那他到底有多厉害,又有哪些投资秘诀呢?今天小淼就和大家一起来看看这位“天才”投资家。

图片来自网络

从高尔夫俱乐部学股票知识

你可能难以想象,彼得·林奇早期对股票市场的知识都是从高尔夫俱乐部里学来的。

他出生于美国波士顿的一个富裕家庭,10岁之前的生活就像普通孩子一样,每天过得无忧无虑。

但命运突然给林奇来了个急转弯,10岁那年,父亲因病去世,全家人的生活都陷入了困境。林奇也不得不为了省钱,从私立学校转入公立学校,并且开始半工半读的生活,11岁的他为了赚取生活费,找了份在高尔夫俱乐部做球童的工作。但是林奇与其他球童不同,除了捡球以外,他还会“偷偷学习”。

大家肯定也都有所耳闻,高尔夫球场一直是名流富商云集的地方,俱乐部的球员们非富即贵,而打高尔夫也是他们社交的重要活动,他们往往会在这里讨论,哪些是好的公司股票,近期走势如何,未来可能的发展等等,所以每每林奇随球手打完一场球,就相当于上了一堂免费的股票教育课。

而且听着这些名流对股票行情的高谈阔论,林奇才明白原来想要搞懂股票仅仅学好数学是不够的。也正是在俱乐部对股票市场的早期学习,为林奇打下了股票知识的基础,也改变了他之后研究股票的整体方向。

小试牛刀的成功

大学时,林奇为了更好地研究股票,特意选了很多与股票投资有关的课程,但是他并没有选修更多的数学和财会等课程,而是重点专修社会科学,比如历史学、心理学、政治学。除此之外,他还学习了玄学、认识论、逻辑、宗教和古希腊学——在林奇还没有真正涉足商海之前,他就意识到历史和哲学在投资决策时要比统计学和数学更有用,这也得益于在高尔夫俱乐部做球童的经历。

大二时,林奇决定用之前做球童赚的钱和奖学金来进行一笔股票投资,这也是他首次投资股票,经过筛选,他用1250美元投资了飞虎航空公司的股票,买入时每股7美元,后来因为太平洋沿岸国家空中运输的发展,这支股票暴涨至32.75美元。

林奇也逐渐抛出股票来回收资金,他小试牛刀就大赚了一笔,这笔资金不仅支持他读完了大学,甚至还支撑他念完了研究生。

旅馆住三夜,只为做调研

后来,林奇到了世界上最大的投资基金管理公司——富达,他在这里做实习生,这份工作不仅打破了他对股票分析行业的神秘感,也让他对书本上的理论产生了怀疑,因为在学校和教授们身上学到的理论,放在真正的市场中,几乎全线崩溃,这也促使林奇开始注重实际调研的作用。

在一次采访中,他也曾提到,他可能会每两个月飞到中国和日本来看看,有没有比较好的成长型的公司可投资。

并且对于做调研这件事,他必须亲力亲为,曾经有朋友向他推荐了一家玩具公司的股票,他就亲自跑到那家玩具商店去看,还询问顾客是否喜欢这家的玩具,几乎所有人都说他们是回头客,很喜欢这家店的东西,他才确信这家公司的生意的确做得不错,于是回头就买了这家公司的股票。

更令人想不到的是,曾经在买进拉昆塔公司的股票之前,他为了进行实地的调查研究,竟然在这家公司下的汽车旅馆住了三夜。

彼得·林奇的投资忠告

1977年林奇接管了麦哲伦基金,并对其进行了扩展,不仅使麦哲伦成为有史以来最庞大的共同基金,使其资产由2000万美元,增长到84亿美元,而且还使公司的投资配额表上原来仅有的40种股票,扩展到1400种。

在林奇出任麦哲伦基金的基金经理人的13年间,基金年平均复利报酬率高达29%,也就是说如果在1977年你投资了1万美元麦哲伦基金,那么到1990年你就可以得到28万美元。

林奇做股票不靠市场预测,不迷信技术分析,不做期货期权交易,不做空头买卖,他成功的奥妙除了注重调查研究,还会看公司的年度财务报告,并且在投资时会进行组合投资,用来分散风险,在控制风险的前提下达到期限收益的最大化。

林奇对于普通的投资者也有很多忠告,比如:

1.投资股市绝不是为了赚一次钱,而是要持续赚钱。如果想靠一“博”而发财,你大可离开股市,去赌场好了。

2.拥有股票就像养孩子一样–不要养得太多而管不过来。业余选股者大约有时间跟踪8-12个公司,在有条件买卖股票时,同一时间的投资组合不要超过5家公司。

3.避开热门行业里的热门股票。被冷落,不再增长的行业里的好公司总会是大赢家。

4.投资成功的关键之一:把注意力集中在公司上而不是股票上。

其实除了以上的投资忠告,林奇还将他的投资经验、投资技巧和方法都写进书里,小淼今天就为大家整理了3本彼得·林奇的投资理财书籍,希望大家可以从中学到实用的投资方法,能够为自己增加收益,早日实现财务自由。

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