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《货币浅说:让金融走下神坛》第011章 你的汇率烦恼,源于美元太牛

上一章我们透过一个司空见惯的小事来讨论汇率问题,其实也是在讨论一种学习财经的方法,这一章我们继续透过一个司空见惯的小事来感知一下美元的霸主地位。

这必然引发出一个问题,如果我们手上有结余的财富,我们是持有人民币好呢?还是持有美元好呢?直白地说就是,我们要不要把人民币换成美元?

这个问题实在是太不好回答了,因为要看你手上剩余的财富将要用于何方?

如果你是想短期的炒作外汇,那我对这个问题不作回答,因为我从来不参与任何短期炒作的讨论,不管是股票还是外汇,期货就更不用说了。——在我的心中,期货不是一般人能玩儿的。反正我没有那本事去玩儿期货。

如果你是近期家人需要旅游或者求学,有可能需要用到美元而产生这个问题,那么它其实也是属于短期范围内的事情,所以我也不参与讨论。原因仍然是:外汇市场上的短期波动,我没有能力判断。

总之吧,凡是短期的问题我都回答不了,但是如果事关长期,我倒是想发发言句。

比如,你纯粹就是手上的人民币多了,要找个地方放,你不知道是把它以人民币的形态拿在手上,还是以美元的形态拿在手上,总之是你钱多没地方花,那么我需要提醒朋友们注意这样一个问题:

到目前为止,美元依然是货币江湖上的霸主,这是事实,但是这是指它当下和过去的形态。而面向未来的时候,我们会发现他的这个霸主地位一直是在下降。他在国际贸易结算中的份额由最高的时候接近70%,已经下降到当下的40%,而且一直呈下降趋势。反过来说,人民币在国际贸易结算当中所占的份额的趋势一直是上升的,虽然现在的份额还非常可怜,只有2%——但是它是上升的。而且世界上的学者普遍认为,这种上升趋势一直会持续下去,目前很少有唱反调的声音。

如果把你手上的人民币比喻成你的闺女,你想给他找一个好夫婿。那么现在有两个小伙子摆在你的面前,一个是家财万贯,但是家事衰落,小伙子也没有太大的出息。一个是家境贫苦,但小伙子一看就是个人才,未来可以做成大事。你应该把你的闺女许配给谁呢?

好了,不扯远了,我们还是听一听本章我找了一件什么样的小事,让我们来感知一下美元的霸主地位。

请听音频:

第011章 你的汇率烦恼,源于美元太牛

(本章内容于2018年6月在喜马拉雅平台首发)

文字如下:

前面讲了一个关于汇率问题的烦恼。是说当美元对人民币的汇率由8变成6的时候。美元是贬值还是升值了呢?非常好理解,那就是贬值了,因为从8到6数字下降,非常直观。可是在这种情况下,要判断出人民币是升值还是贬值了呢?就有点烧脑,就要绕圈子。有人可能就在想,如果改变一种表达方式,这事儿就不烧脑了,就不绕圈子了。比方说,改成人民币对美元的汇率由原来的0.125变成0.167。那么人民币是升值了还是贬值了呢?因为从0.125到0.167,数字上升了,所以肯定是升值了,这非常好判断,因为非常直观。

可是为什么不用这种方法呢?

回答这个问题,其实牵涉出两个关于货币的故事。

第一个是关于货币理论的问题。从这个角度对这个问题的回答是,换一种标价方法是完全可以的,也是非常常见的,没有什么大不了的。而且在货币的教科书上,都有堂而皇之的名称,实际中也经常使用。一美元兑八元人民币,对于人民币来说,这种说法叫直接标价法,也叫应付标价法,它背后的意思就是,你如果要想取得一美元,你应该付出八元人民币的代价,所以叫应付标价法。这个说法的立足点是,用自己的人民币去购买美元需要付出8元人民币。而另外一种标价方法,一元人民币兑0.125美元,对于人民币来说,这叫间接标价法,也叫应收标价法。它背后的意思是,别人要想从你这拿走一元人民币,你可以收取0.125美元。

重复一下,应付标价法的基本逻辑是,如果你想取得美元,你应该付出多少人民币。应收标价法的基本逻辑是,如果别人想从你这取得人民币,你可以收到多少美元。

说到这里,我们要讲的第二个关于货币的故事就自然而然地引出了。那就是我们实际上主要的采取的是应付标价法,所以才有上一章节里面提到的烦恼。为什么我们主要要采取应付标价法呢?原因很简单,就是我们经常要拿人民币去换取美元。为什么我们要经常拿人民币去换取美元,而拿着美元的人很少需要用美元来换我们的人民币呢?原因只有一个,那就是,美元是世界货币,全世界的人都需要经常去获得美元。那为什么美元是世界货币,而人民币不是世界货币呢?道理也很简单,因为世界上跨国买东西,不管在哪个国家,都只认美元,不认别的货币。你拥有再多的人民币、卢布、欧元、日元,在国际市场上都很难买到东西。要想在国际市场上买到东西,你必须要有美元。这样一来,美元就成了抢手货,国际上都习惯于想着我付出多少自己的货币能够获得美元,所以国际上都普遍采用应付标价法。不仅人民币是这样,欧元、日元、卢布等世界上所有的货币都是这个样子。

美元这种居于世界货币的中心位置的一种状态,为它在世界贸易当中取得了极其有利的地位,并且谋取了很多额外的利益,这也是我们常说的所谓美元霸权。关于这一点我们在第五章“世界上最赚钱的生意”、第六章”金融危机是怎样炼成的,其实很简单”、第七章”美元的顶级秘密”,这三章里面讲得非常仔细。

美国人对所谓的美元霸权非常看重。大家普遍认为,当年美国人之所以打伊拉克,是因为萨达姆不想用美元结算石油贸易。美国人之所以要打利比亚,也是因为卡扎菲不想用美元结算石油贸易。而希腊等欧洲债务危机的爆发,大约也是因为,欧洲人萌发了用欧元而不是用美元结算石油贸易的冲动。

目前我们的人民币正在如火如荼地进行国际化,就是为了追求以后跨国买东西可以用人民币支付,这样就不会受美元的制约。人民币黄金期货的上市,人民币原油期货的上市,人民币铁矿石期货的上市,以及跟世界几十个国家进行货币互换,还有最近刚刚宣布的非洲十四个国家考虑把人民币作为储备货币的消息,都是为了推进人民币的国际化,这样不受美元制约,也就可以逐步地逃离被美元掠夺的被动局面。

然而这种做法,必须要有与之配套的军事、经济手段和政治运筹手段,要具备相应的军事能力、经济能力和政治能力,以免重蹈当年伊拉克、利比亚和欧盟的覆辙。

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